Os membros e os candidatos devem não se envolver em nenhuma conduta profissional que implique desonestidade, fraude ou engano ou cometer qualquer ato que reflita negativamente a reputação, integridade ou competência profissional.
Razão por trás da ID padrão
Este Padrão foi escrito com o entendimento de que o simples cumprimento de todas as leis, regras e regulamentos (ou seja, a essência da IA Padrão) é em vários casos não o suficiente para criar uma cultura altamente ética para a profissão de investimentos. O padrão I-D, portanto, ultrapassa o âmbito da norma I-A para abordar a integridade pessoal dos Membros e Candidatos. Por exemplo, não há lei, regra ou regulamento que impeça a beber bebidas alcoólicas antes de trabalhar ou durante o almoço e retornar ao trabalho sob a influência. Também é verdade que esse comportamento foi socialmente aceitável décadas atrás com a popularidade do chamado almoço de três martini. Mas os tempos mudaram.
Na cultura de hoje, esse comportamento é claramente visto como prejudicando o julgamento e o raciocínio. Reflecte mal e não apenas sobre esse indivíduo, mas sobre a firma da pessoa e os profissionais de investimento em geral. Embora o idioma do ID Padrão esteja aberto a interpretação (e se possa discutir se a regra está sendo violada em determinadas situações), o espírito primordial da ID Padrão é que o negócio de gerenciamento de investimentos tem muito consciência de imagem e os Membros e Candidatos devem assumir que Sua conduta está sendo julgada - não apenas por clientes, colegas de trabalho ou supervisores, mas em relação à profissão como um todo.
Que tipo de conduta específica constitui uma violação do padrão I-D? Mesmo que sua conduta dentro de seu local de trabalho profissional seja impecável, as atividades que você participa no pós-horário também podem constituir uma violação do Padrão.
Por exemplo; se um indivíduo foi condenado por crime, crime ou delito menor, essa pessoa indicou aos outros que ele participou de atividades imorais, desonestras e antiéticas. Quem quer dizer que este comportamento não será repetido nas suas atividades profissionais?
Aplicando Padrão I-D
Os candidatos CFA geralmente conhecem a diferença entre o certo eo errado, então as questões do exame tentarão atrapalhar você com vários qualificadores para uma situação. Esteja ciente de que a coisa mais importante a avaliar é o que a pessoa realmente fez e evita as seguintes armadilhas:
- Não confie no julgamento do supervisor do indivíduo - Muitos exemplos indicam que "um supervisor não acho que o comportamento em questão afetou as responsabilidades do dia-a-dia, e o supervisor sabia sobre isso, mas estava bem com isso, desde que não acontecesse novamente ". Nestes casos, a opinião do supervisor não é importante - é o ato real que deve ser seu foco. Não se preocupe com o supervisor.Mantenha a análise simples: as ações desta pessoa violam qualquer faceta dos Padrões? (É um crime? Isso envolve fraude ou um ato de turpitude moral?)
- Não perdoe a má conduta simplesmente porque não há convicção - No nosso sistema legal, a maioria dos casos se resolvem fora do tribunal. Se uma atividade é fraudulenta, se o perpetrador tentou fugir com algo ou tentou enganar, é uma violação do padrão I-D, mesmo que a falta de conduta não resulte em uma condenação. Mais uma vez, concentre-se no que a pessoa fez.
- A desonestidade e a fraude são possíveis mesmo quando alguém se envolve em voluntários para causas de caridade - Concentre-se no que a pessoa realmente fez. Se for fraudulento, se for deturpado ou, se for enganoso, é uma violação.
Como cumprir
A integridade pessoal e a conduta profissional começam com o indivíduo, com o senso de comportamento correto e errado e com o caráter moral de alguém. Ações inadequadas e inadequadas têm conseqüências, mas em uma posição de confiança, algumas vezes estão em posição de fugir de comportamentos fraudulentos. Se uma ação provoca a sensação de que você não pode descobrir mais, provavelmente é algo que não deve ser feito. Você nunca deve sentir que tem algo a esconder.
Além do Instituto CFA, a Comissão de Valores Mobiliários, FINRA e muitos outros órgãos reguladores e reguladores estão em vigor para fornecer um quadro regulatório e exigir conformidade e divulgação completa de suas atividades. Além disso, os membros e os candidatos da CFA devem encorajar os empregadores a adotar um código de ética para cobrir a conduta pessoal para todos na organização e adotar procedimentos de verificação de antecedentes para potenciais funcionários, para que uma organização esteja plenamente consciente de quaisquer questões legais anteriores e está confiante de que os potenciais funcionários não são inelegíveis para o emprego no setor de investimento.