Existem duas subseções sob este padrão final:
- Padrão VII-A: Conduza como Membros e Candidatos no Programa CFA
- Padrão VII-B: Referência ao Instituto CFA, a designação CFA e o Programa CFA
Padrão VII-A: Conduta como Membros e Candidatos no Programa CFA
Membros e Candidatos não devem se envolver em nenhuma conduta que comprometa a reputação ou integridade do CFA Institute ou a designação CFA, ou a integridade, validade ou segurança dos exames CFA.
Raciocínio por trás do Padrão VII-A
Este Padrão aborda especificamente a integridade ou validade do processo de exame CFA. Obviamente, enganar o exame de qualquer maneira é um ato de turpitude moral, mas a integridade dos exames CFA é de tão grande importância para a profissão e para os membros do Instituto CFA que a má conduta nesta área é de particular importância. Os membros do CFA estão orgulhosos de sua realização e querem proteger o processo de exame para garantir que a carta CFA seja concedida com base no mérito.
Aplicando o Padrão VII-A
Todas as atividades a seguir seriam consideradas uma violação do Padrão VII-A:
- Checagem no exame CFA
- Checagem em qualquer exame
- Não seguindo as regras de administração do exame CFA
- Fornecer informações de exame confidenciais aos candidatos ou ao público
- Circunventing (ou tentando contornar) medidas de segurança destinadas a proteger a integridade dos exames CFA
Esta Norma não impede a livre expressão de opiniões (ou seja, críticas) em relação ao CFA Institute ou ao processo de exame CFA.
Padrão VII-B: Referência ao Instituto CFA, CFA D e ao Programa CFA
Ao se referir ao Instituto CFA, membro do Instituto CFA, designação CFA ou candidatura no Programa CFA, Membros e Candidatos não deve deturpar ou exagerar o significado ou as implicações da adesão ao CFA Institute, mantendo a designação CFA ou a candidatura no Programa CFA.
Raciocínio por trás do Padrão VII-B
Este Padrão existe principalmente para promover e proteger o CFA como uma marca única. Ele reforça o princípio de que a carta CFA representa uma conquista significativa de alto nível para aqueles que são capazes de navegar com sucesso no programa. Reconhece que a designação do Analista de Conta Própria Chartered tem um enorme valor no que diz respeito ao aprimoramento de credenciais profissionais e currículo; portanto, exige que os titulares da CFA não abaixem o que conseguiram promovendo a designação de uma determinada maneira.
Alguns comentários específicos e não são oferecidos para orientar os candidatos CFA ao estudar a aplicação adequada do Padrão VII-B, embora seja uma dessas diretrizes que esteja aberta a alguma interpretação.É difícil dizer exatamente o que constitui um uso menos "apropriado" ou "digno" ou "judicioso" das palavras "Analista financeiro fretado". O que pode parecer bom, honesto, auto-promoção direta e comportamento empreendedor para uma pessoa pode parecer atrapalhado e indigno aos olhos de outro. Algumas dessas palavras mudaram nos padrões revisados.
O exame de Nível I provavelmente irá testá-lo sobre o básico - i. e. o que uma pessoa definitivamente pode ou não pode fazer com a designação CFA. Nos Níveis II e III, onde as explicações precisam ser escritas em forma de ensaio, um candidato terá espaço para interpretar e examinar ambos os lados de uma violação menos do que óbvia.
Requisitos
O Padrão VII-B permite uma explicação precisa dos requisitos que foram cumpridos para ser um membro do Instituto CFA ou um titular de CFA, embora o Padrão na verdade não descreva quais esses requisitos podem ser.
Por que não? Em nossa opinião, isso é feito para dar alguma flexibilidade adicional ao Instituto CFA; isto é, se desejasse alterar os requisitos, então não precisaria alterar o padrão VII-B. Por exemplo, as iniciativas nos últimos anos têm exigido que todos os membros do CFA, como condição de continuação da adesão ativa, preencham um requisito anual de educação contínua (qualificação contínua), que os membros podem cumprir de várias maneiras (por exemplo, participar de um seminário, material de leitura, participando de um webcast). A iniciativa proposta foi votada na sua forma mais recente, embora possa eventualmente ser adotada de alguma outra forma no futuro (devemos notar que um programa CE está em vigor, mas a participação não é obrigatória para os membros).
De acordo com os Padrões em vigor em janeiro de 2006, o direito de usar a designação do Analista Financeiro Chartered é concedido aos que satisfazem os seguintes requisitos:
1. Conclusão bem sucedida do Programa CFA
2. Compromisso contínuo com o Programa de Conduta Profissional do Instituto CFA. A parte fundamental deste programa é que, todos os anos, todos os membros do CFA devem assinar uma Declaração de conduta profissional e devolvê-la ao Instituto CFA. Na Declaração, o membro deve divulgar todas as violações éticas ou então indicar (e atestar o fato com uma assinatura) que ele ou ela não teve tais violações.
3. Manutenção de membros ativos no Instituto CFA. As taxas anuais são necessárias para manter a sua participação ativa.
Em outras palavras, mesmo para aqueles que completaram o rigoroso Programa CFA, qualquer falha em pagar taxas anuais ou assinar a Declaração de Conduta Profissional anual (o que costuma ser feito no pagamento de dívidas) resulta na suspensão do direito de uso da Designação CFA.
Suspensão significa que é uma violação ética (do Padrão VII-B) se manter como um titular de CFA:
1. A designação "CFA", ou "CFA Charterholder", ou "Chartered Financial Analyst", deve ser removida de cartões de visita, brochuras ou qualquer material publicado e não pode ser usado em um currículo.
2.Qualquer referência declarada a si mesma como um acionista atual, ativo ou praticante do CFA deve ser evitada.
3. A carta CFA atual pode não ser exibida em um escritório ou ambiente de trabalho.
No Nível I do Programa CFA, espere que as questões do exame enfatizem as diretrizes que cobrem candidatos CFA. Aqueles que estão sentados para o exame de Nível I geralmente são novos no Programa CFA e serão candidatos por um mínimo de três anos. Em outras palavras, enquanto qualquer parte de qualquer Padrão é um jogo justo no exame, as diretrizes da terceira seção deste Padrão podem ser uma área de foco. Em particular, você deve conhecer estas duas regras importantes:
4. Não há designação parcial para completar com sucesso qualquer nível do Programa CFA. Pode-se simplesmente declarar: "Eu completei o Nível I do Programa CFA", mas até que todos os três níveis sejam concluídos, um é considerado um candidato.
5. Para ser considerado como um candidato ativo, um deve estar atualmente matriculado com a intenção de se sentar para o próximo exame agendado. É uma violação para se inscrever uma vez, depois inscreva-se novamente 20 anos depois e continua a se referir a si mesmo como candidato CFA.
Aplicando o Padrão VII-B
Em primeiro lugar, conheça os usos corretos e incorretos da designação do Analista de Contabilidade Agrícola.
O Instituto CFA publicou um "Guia para os freteiros CFA® on-line:
| Weblink 1. 5
Guia para os freteadores CFA® |
O seguinte é um breve resumo dos pontos no guia on-line do CFA Institute, juntamente com nossas próprias dicas para lembrar para o seu próximo exame:
a) "CFA" e "Analista financeiro fretado" devem ser usados como adjetivos, não como substantivos ou nomes comuns Em outras palavras, é impróprio para dizer: "Eu sou um dos três CFAs em nosso departamento de pesquisa", ou "O falante de hoje é um analista financeiro fretado". É apropriado para digamos: "Eu sou um dos três detentores de fachada do CFA no departamento de pesquisa", ou "o orador de hoje ganhou o direito de usar a designação do Analista de Conta Própria". Sim, isso envolve o uso de mais palavras, não parece lógico, não um faz assim, você ouviu as pessoas usar CFA como um substantivo … nós entendemos! Mas no exame, você deverá escolher exemplos de onde "CFA" está sendo usado como substantivo. Se você souber Quando for impróprio, você marcará pontos fáceis.
b) Sempre capitalize "CFA" e não use períodos após "C", "F" e "A". É "Sam Jones, CFA", não "Sam Jones, cfa", ou "Sam Jones, C. F. A."
c) Não crie novas palavras e frases. Não existe um CFA canadense ou um estilo CFA de gerenciamento de dinheiro. O processo de pesquisa de uma empresa não emprega a Análise Financeira Chartered.
d) A designação não pode ser usada como parte do nome de uma empresa. "A Acme Chartered Financial Analysts, LLC" é uma violação.
e) Por escrito, a designação não deve aparecer maior do que outro texto ou em negrito. Não podemos exibir "Brian Spears, CFA " em cartões de visita. A fonte precisa ser consistente.
Candidatos: Não indique uma data de conclusão esperada. Declarar uma data seria tentador em um currículo de trabalho (por exemplo, "Carta CFA deverá ser concedida em 2007"). Isso geralmente é feito quando se apresentam graus em curso - i. e. Os currículos para estudantes de MBA geralmente mostram a data de conclusão esperada. No entanto, o CFA não é um grau. É apropriado indicar quando um determinado nível foi completado (por exemplo, "Nível I concluído em 2005"). |
Outras questões podem surgir ao considerar se as situações da vida real violam o padrão VII-B:
1. Pode uma empresa promover o fato de que um de seus funcionários recebeu a designação CFA? Para ser consistente com o Padrão, dirijamos que é permitido fazê-lo, mas apenas se estiver limitado aos fatos e abranger os requisitos - i. e. que o Programa CFA exige três exames de seis horas, realizados durante um período mínimo de três anos, abrangendo temas que vão desde ética até economia até avaliação de ativos e gerenciamento de portfólio. Descrever a adesão em uma sociedade local ou no Instituto CFA segue diretrizes semelhantes - i. e. requer uma descrição básica dos requisitos para ser membros dessas organizações. Qualquer coisa que parece estranha ou descaradamente auto-promotiva é provavelmente uma violação.
2. Pode uma empresa promover o fato de que um funcionário passou os três exames na primeira tentativa? Esta linha de promoção excederia as diretrizes permitidas e seria uma violação do Padrão. Assim como não há designação parcial para os candidatos no Nível II ou III, não há designação super para aqueles que passam todos os exames pela primeira vez.
3. A publicidade pode significar que os titulares da CFA ajudarão a obter resultados de investimento superiores? No. Esta é uma violação do Padrão e considerada excessiva e inapropriada.
4. Se um titular de CFA renunciar a sua posição, ele ou ela retém o direito de usar a designação CFA? Para essas situações, procure se o indivíduo em questão pagou taxas anuais e apresentou uma declaração de conduta pessoal. Em caso afirmativo, ele ou ela é um titular de CFA em boa reputação. No entanto, uma falha em cumprir esses requisitos significa que um membro está inativo e, se a designação CFA estiver sendo usada em cartões de visita ou em um currículo, ou em conversas com clientes, potenciais clientes ou outros colegas profissionais, é uma violação. A associação ativa é suspensa quando as dívidas não são pagas, mas podem ser restabelecidas, desde que o indivíduo retome os requisitos da associação ativa (paga dívidas e arquivos a Declaração de Conduta Pessoal).
5. Os titulares de juros aposentados da CFA (que já não pagam os honorários do Instituto CFA) não podem fazer qualquer referência ao seu cumprimento CFA? Uma empresa pode homenagear um membro aposentado e indicar o ano em que ele recebeu o estatuto da CFA, pois é uma declaração de fato digna e não implica que o membro aposentado seja ativo e praticante.
Como cumprir
Muitos desses procedimentos foram abordados anteriormente, mas resumem: